金融用語辞典
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基準価額
きじゅんかがく投資信託における1口、10万口などの口数当たりで示した値段。投資信託の商品である株式や債券などの価格に利息や配当金を加え、そこから運用コストなど諸経費を差し引いた金額を、総口数で割った数値を指す。基準価額が安いときに購入し、高いときに解約すれば資金を増やすことができるのが投資信託の仕組みなので、基準価額が基本的な目安となる。多くの投資信託の基準価額は1口10,000円からスタートし、その後の運用結果により、株価のように毎日変動するのが基本的な流れ。このとき注意したいのが、基準価額は分配金も差し引かれた数値で、同じような運用体制で同じような運用成績の投資信託でも、分配金を年に1回支払うのと年に12回支払うのでは、年に12回支払う方が基準価額は低くなることに。基準価額の数値では、その企業や投資信託商品の良し悪しは判断できない。
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